Герман Негляд о предстоящем раунде взаимных оценок ФАТФ: важна консолидация усилий ведомств и банков

Статс - секретарь – заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд принял участие в XXIV ежегодной Конференции по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ».

Организаторами мероприятия выступили Ассоциация российских банков (АРБ), Росфинмониторинг и Банк России. Среди участников: представители профильных ведомств, банков, частного сектора и экспертного сообщества.

К участникам с приветственным словом обратился президент АРБ Гарегин Тосунян.

Эксперты обсудили актуальные риски отмывания денег и финансирования терроризма, перспективы нормативно-правового регулирования в антиотмывочной сфере, особенности применения риск-ориентированного подхода, механизмы удаленной идентификации клиентов, развитие цифровых инструментов в финансовом мониторинге и другие темы.

Герман Негляд подчеркнул, что банковское сообщество занимает ключевое место в национальной системе ПОД/ФТ: несмотря на появление альтернативных финансовых инструментов, именно в банках сосредоточены основные денежные потоки страны. Он отметил важность дальнейшего развития принимаемых банками антиотмывочных мер, адаптации норм права под создаваемые финансовые продукты, оптимизации нагрузки на банковский сектор, информационного взаимодействия и консолидации общих усилий в рамках подготовки к предстоящему раунду взаимных оценок ФАТФ.

Как сообщил замглавы Росфинмониторинга, по итогам 2025 года количество кредитных организаций, направляющих сообщения о подозрительных операциях по основным зонам риска, в том числе связанным с незаконным оборотом наркотиков, хищением бюджетных средств и коррупцией, увеличилось на 5%.

«Банки активно информируют нашу Службу о рисках использования в теневых схемах физических лиц с признаками дропов – число таких сообщений возросло почти в три раза. Это связано, прежде всего, с цифровизацией финансового рынка. Вместе с тем отмечается тенденция сокращения использования в схемах фирм-«однодневок». Так, количество сведений о подозрительных операциях юридических лиц в 2025 году снизилось на 11%. Минимизации этих рисков способствовала работа платформы «Знай своего клиента», сервисов проверки контрагентов на официальных сайтах Банка России и ФНС России», - сказал Герман Негляд.

Замглавы Службы рассказал, какие меры принимаются Росфинмониторингом совместно с Банком России и другими ведомствами для противодействия вовлечению населения в теневые финансовые схемы. Наряду с законодательными мерами, совершенствованием банковского контроля, на общегосударственном уровне проводятся масштабные просветительские кампании. 

Со стороны Росфинмониторинга в конференции также приняла участие начальник Управления организации надзорной деятельности Ольга Шоломицкая. В своем выступлении она отметила ключевой риск, находящийся в зоне особого внимания глобальной антиотмывочной сети - транснациональное мошенничество. Сохраняется риск вовлечения в теневые схемы несовершеннолетних.

Ольга Шоломицкая обратила внимание на необходимость фокусировки на высокорисковых операциях, отмеченных в национальной и секторальной оценке рисков, а также поблагодарила банки за взаимодействие со Службой.