О реализации антиотмывочных требований на платформе цифрового рубля

Президент России подписал Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий исполнение требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму» на платформе цифрового рубля.

В соответствии с Федеральным законом кредитные организации и филиалы иностранных банков, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, обязаны принимать весь комплекс антиотмывочных мер при обеспечении доступа на платформу цифрового рубля ее пользователям, а также при передаче оператору платформы цифрового рубля распоряжения на совершение операций с цифровыми рублями.

В частности, на кредитные организации и филиалы иностранных банков будет возложена обязанность по идентификации пользователей платформы цифрового рубля, обновлению полученных сведений, направлению в Росфинмониторинг сведений о подозрительных операциях и операциях, подлежащих обязательному контролю, по приостановлению и отказу в передаче на платформу распоряжений на совершение операций с цифровыми рублями при наличии соответствующих оснований.

При этом на платформу цифрового рубля не будут допущены клиенты, отнесенные кредитной организацией либо Банком России к высокой группе (степени) риска совершения подозрительных операций, и клиенты, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В свою очередь, Банк России будет применять антиотмывочные меры как в случае предоставления пользователям доступа к платформе цифрового рубля через соответствующего участника, так и при непосредственном взаимодействии пользователей с оператором платформы цифрового рубля.

Контроль (надзор) за реализацией противолегализационных мер на платформе цифрового рубля участниками платформы будет осуществляться со стороны Банка России, а за оператором платформы цифрового рубля – главным аудитором Банка России и посредством ежегодного отчета Банка России Государственной Думе.