Риск-ориентированный надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ: особое внимание Росфинмониторинг уделяет предупреждению правонарушений

На официальном сайте Росфинмониторинга опубликован «Обзор результатов обобщения правоприменительной практики контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ за 2024 год». Переход на риск-ориентированную модель проверок позволил обеспечить высокую эффективность контрольных мероприятий.

В 2024 году на основании оценки риска территориальными органами Росфинмониторинга в ходе проверок выявлено свыше 300 нарушений требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Лица, допустившие нарушения, привлечены к административной ответственности. Проверки по вопросам соблюдения участниками антиотмывочной системы требований законодательства также проводились органами прокуратуры. Возбуждено свыше 80 дел об административных правонарушениях.

Среди выявленных нарушений: непринятие мер по постановке на учет в Росфинмониторинге, неисполнение обязанности по разработке правил внутреннего контроля, нарушение порядка идентификации клиентов, непринятие мер по выявлению подозрительных операций и др.

При этом особое внимание Служба уделяет вопросам предупреждения правонарушений. Обеспечен 100% охват профилактическими мероприятиями лиц, состоящих на учете.

Взаимодействие Росфинмониторинга с участниками антиотмывочной системы организовано через личный кабинет, который является многофункциональным онлайн-сервисом, позволяющим создать условия для повышения прозрачности системы государственного регулирования, снижения административной нагрузки, создания комфортной деловой среды.

Доля контролируемых лиц, имеющих повышенный и высокий уровень риска несоблюдения требований законодательства, постоянно снижается и составляет порядка 14%.  Однако основной упор в контрольно-надзорной деятельности Росфинмониторинга осуществляется на организации и ИП, имеющие повышенные риски вовлеченности в проведение подозрительных операций.  Работа по снижению таких рисков будет продолжена.