Внесены изменения в законодательство о кредитной кооперации и антиотмывочное законодательство

Принят Федеральный закон от 08.08.2024 №254-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на совершенствование регулирования деятельности кредитных потребительских кооперативов (КПК), в том числе процедуры их создания и ликвидации.

Федеральным законом изменены подходы к созданию кредитных кооперативов и приобретению ими прав на осуществление деятельности. Кроме того, законодательно определены основания прекращения права на осуществление деятельности КПК, к которым отнесено, в том числе, неоднократное в течение года нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ или принятых на его основе нормативных актов Банка России.

Помимо названного, Федеральным законом установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации органов управления КПК и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (СДЛ).

Также из Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ исключено изъятие в отношении квалификационных требований к СДЛ. Теперь занять названную должность не смогут лица, привлекавшиеся к любой административной ответственности за нарушение противолегализационного законодательства, в том числе не предусматривающей дисквалификацию таких лиц.

Названные изменения вступают в силу через 180 дней после дня официального опубликования Федерального закона от 08.08.2024 № 254-ФЗ.