Герман Негляд рассказал о совершенствовании законодательства в сфере ПОД/ФТ на круглом столе Комитета ГД РФ по финансовому рынку

21 июня статс – секретарь – заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд выступил на круглом столе Комитета Государственной Думы по финансовому рынку, посвященном теме совершенствования законодательства по противодействию мошенническим действиям в финансовой сфере. Мероприятие стало частью программы Чебоксарского экономического форума, который ежегодно проходит в Чувашской Республике.

В круглом столе приняли участие представители Банка России, Минфина России, парламента Российской Федерации, банковского сектора, госкорпораций, общественных организаций и экспертного сообщества. Докладчиков и гостей поприветствовали глава Чувашской Республики Олег Николаев и председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Повестка включила вопросы финансовой безопасности, идентификации клиентов и защиты персональных данных. Участники обсудили методы борьбы с мошенническими схемами, связанными с использованием злоумышленниками социальной инженерии и подставных лиц – «дропов».  

Статс – секретарь – заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд в своем выступлении осветил вопросы совершенствования законодательства в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в целях борьбы с финансовым мошенничеством. Он указал на особую ответственность финансовых организаций за качество проведения идентификации клиентов в условиях эволюции форм и методов установления личности с помощью удаленных средств связи.

«Если финансовые организации не могут на 100% гарантировать верификацию клиента, в том числе удаленно, в случае проведения операции не их клиентом они должны нести ответственность, вплоть до компенсации причиненного имущественного ущерба. Нам известны уже судебные иски по данному вопросу», - сказал Герман Негляд.

Представитель ведомства также коснулся проблематики «дропов», подчеркнув, что наиболее эффективным методом противодействия этой угрозе станет введение уголовной или административной ответственности физических лиц за неправомерную передачу или предоставление своих банковских карт, электронных средств платежа злоумышленникам.

Герман Негляд привел итоги работы Росфинмониторинга по пресечению деятельности псевдоброкеров и финансовых пирамид, которые получили широкое распространение в сети Интернет.

«В Росфинмониторинге только в прошлом году в отношении более чем 70 финансовых пирамид провели финансовые расследования, информация была направлена в правоохранительные органы. В результате возбуждено около 400 уголовных дел, в основном по статье 159 УК РФ (мошенничество). Общая сумма легализованного преступного дохода превысила 2 млрд рублей», - сообщил он.

В завершение доклада замглавы ведомства обратил внимание на значимость мероприятий по повышению уровня знаний населения в сфере финансовой безопасности: Росфинмониторинг ежегодно проводит тематическую Международную олимпиаду и привлекает молодежь из разных стран к Международному движению по финансовой безопасности.