О совершенствовании механизмов приема на обслуживание российскими финансовыми организациями иностранных граждан и юридических лиц

Федеральным законом от 10 июля 2023 г. № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в антиотмывочное законодательство внесены изменения, предоставляющие отдельным категориям российских финансовых организаций возможность удаленно идентифицировать нерезидентов путем поручения проведения такой идентификации и обновления информации иностранным банкам и другим финансовым организациям.

Соответствующие полномочия предоставлены кредитным организациям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, операторам инвестиционных платформ, управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и для них они являются правом.

Реализуя новые полномочия, российские кредитные организации смогут также без личного присутствия открывать счета (вклады) иностранным физическим и юридическим лицам.

В целях минимизации рисков использования вводимого механизма делегированной идентификации в противоправных целях Федеральным законом Банку России предоставляются права по запрету дачи поручения об идентификации российскими финансовыми организациями и на установление требования о личном присутствии клиента в иностранном финансовом учреждении, которому поручено проведение идентификации.

По согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ России Банк России будет вправе помимо названного установить ограничения по виду и сумме операций, осуществляемых иностранными лицами, идентифицированными с использованием механизма делегированной идентификации.

Кроме того, Правительством Российской Федерации с учетом характера отношений иностранных государств с Российской Федерацией будет установлен перечень стран, финансовым учреждениям которых разрешено поручать проведение идентификации.

Все финансовые операции нерезидентов, принятых на обслуживание с использованием нового механизма делегированной идентификации, будут подлежать обязательному контролю (от 50 тыс. рублей и более – для иностранных граждан, от 500 тыс. рублей и более – для иностранных юридических лиц).

Федеральным законом от 10 июля 2023 г. № 308-ФЗ также определяются существенные условия договора, заключаемого российской организацией с иностранной финансовой организацией.

Изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступают в силу с 21 июля 2023 года. С полным текстом принятого Федерального закона от 10 июля 2023 г. № 308-ФЗ можно ознакомиться на сайте Росфинмониторинга (ссылка).