Актуальные изменения антиотмывочного законодательства

14 июля 2022 года вступили в силу поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В частности, отменен обязательный контроль за операциями некоммерческих организаций, связанными с обязательными платежами в бюджет и внебюджетные фонды Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, взимаемыми финансовыми организациями комиссиями, начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам (в связи с принятием Федерального закона от 15 июля 2022 г. № 279-ФЗ).

Также, в связи с принятием Федерального закона от 14 июля 2022 г. № 331-ФЗ:

• повышен порог обязательного контроля до 1 млн рублей (ранее – 600 тысяч рублей) по операциям, указанным в пунктах 1 и 1.6 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ;
• операции с денежными средствами и иным имуществом, осуществляемые по сделке с недвижимым имуществом, подлежат обязательному контролю при сумме операции от 5 млн рублей (ранее – 3 млн рублей).

Кроме того, Росфинмониторингу представлены полномочия по установлению своими нормативными правовыми актами (в отношении поднадзорных Банку России организаций – по согласованию с Банком России) временного режима обязательного контроля операций финансовых организаций (с установлением вида операции, суммы, организаций, обязанных предоставлять сведения на период до 2 лет).