Об опубликовании перевода отчёта ФАТФ «Роль систем типа «Хавала» и других провайдеров аналогичных услуг в отмывании денег и финансировании терроризма» (2013 г.)

Опубликован перевод отчёта ФАТФ «Роль систем типа «Хавала» и других провайдеров аналогичных услуг в отмывании денег и финансировании терроризма» (2013 г.)

«Хавала» и другие аналогичные системы денежных переводов» (ХДПАУ) обеспечивают перевод и получение денежных средств или эквивалентных ценностей и осуществляют расчёты путём торговли, наличных платежей и взаимозачётов в течение длительного периода времени. От других служб денежных переводов их отличает использование небанковских методов взаиморасчётов.

В контексте данной типологии выделяются три основных типа систем «хавалы» и других провайдеров аналогичных услуг, определяемые законностью или незаконностью их использования и связанными с ними рисками ОД/ФТ:

• полностью традиционные (легитимные);
• гибридные традиционные (часто нарушающие закон непреднамеренно);
• незаконные.

ХДПАУ продолжают создавать риски отмывания денег и финансирования терроризма по нескольким причинам. Сюда входят:

• отсутствие надзора или необходимых для этого ресурсов;
• международные расчёты с помощью ценностей или денежных средств в обход банковской системы (в некоторых случаях);
• использование организаций, не являющихся кредитно-финансовыми учреждениями;
• использование взаимозачётов и смешивание законных и незаконных прибылей.

Несмотря на то, что расчёты по стоимости и взаимозачёты, маскирующие частные переводы денежных средств, служат источником уязвимости, главной причиной для беспокойства является нехватка административных ресурсов и отсутствие эффективной регламентации.

Текст отчета опубликован на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Документы ФАТФ".

Электронная версия отчёта размещена на сайте МУМЦФМ в разделе «Библиотека».